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先给点进来的朋友说一声谢谢！感谢你们愿意关注我遇到的问题。

自己一个人做，年利润大概700W，22年底注册了一家小规模个独公司，今年注册了一个核定征收个体户，法人均是我。目前，一直用个人卡收款，货款也是用个人卡支付。一直以来也就闷头做，不懂税相关的知识，偶然间看到金税四期的报道。危机感暴增。

了解到平台上很多大哥大姐都是直接用个人卡收款。但似乎体量都比较小（没有冒犯的意思）。有没有体量和我相仿，或者大于我的大哥大姐，能提供一下收款方面的建议。
 
以下是一些具体的问题

1. 我愿意改过自新，从现在开始缴税，以前的税不补安全吗？（当然我理解法理上肯定要补，但是大家应该能懂我问题的意思）
   

2. 小规模个独公司和核定征收个体户，如何在以上体量，合法合规的缴最少的税呢？
   

3. 目前体量还在肉眼可见的增长，是否需要在额外增加一家小规模企业用于均摊利润额呢？
   

4. 大哥大姐，您自己目前是用什么方法收款呢？
    
   

如果可以的话，麻烦各位大神可以稍微说具体一点，可以用一些数据来举例子，比如300W到分配到A公司；交几个点的税等等……
 
万分感谢回复我的各位大神！有很多朋友说香港公司可以解决我的问题，但我没有什么相关经验，热心网友给的建议稍微有一点“泛”，我暂时无法消化吸收，有朋友能具体说说：如何用香港公司合规收款以及最终需要支付大概几个点的税吗？

「 精彩回帖 」

匿名用户

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在回答之前先说一声，楼主太赞了！单干做到这个这个金额，膜拜一下，希望后续可以多交流！
 
很巧，楼主这个问题也是我们公司一年前刚走过来经过的问题。

我们公司在一年前也是小规模纳税人，主要以个人名义进货出货，亚马逊回款都是入的个人P卡，然后P卡提现到个人账户。请了外账财务公司简单做账。但是当体量大了之后，我们年回款大概有三四千万，跟楼主一样财务危机意识和税务危机意识越发强烈。于是必须尽早处理，否则，当地很容易会查到公司的个人的业务经营情况，纳税情况的。

我们的处理方法就是把公司从小规模纳税人改为一般纳税人，在更改之前，先让财务机构把小规模纳税人的账做好平好，账做好了，交的税是看利润的，不会交太多（合规避税）

改为一般纳税人之后，所有的流程都规范起来了，都已公司名义进行。

改变有：
1. 进货用公司名义，公账支出，全部进货都要索取发票。
2. 公司专门的财务做账，所有消费支出，优先公账支出开发票，不能就个人支出，索取各类发票，费用票，报销等等都正规化。
3. 做出口退税（这是个稍微繁杂的工程）
4. 回款回到P卡，再提现到公司公账。
5.工资正常公账支出，正常申报并缴纳个人所得税。
6.公司财务月季度年度申报，纳税缴纳都正常进行，咱也不虚！
等等
公账出，公账进，轮回。。。
 
现在我们公司全部正规化流程化了，经常跟银行，税务局打交道，身正不怕影子斜，光明正大做生意。

同时还有一个好处就是，交易体量大，银行和税局都会重视你/关注你。并且，可以从银行比较容易的拿到低利率的高额融资款，再放到亚马逊去滚！
 
既然要做大做长久，税务合规肯定是必要的，才能健康发展！根基做好！

姜尚1015

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1、我愿意改过自新，从现在开始缴税，以前的税不补安全吗？（当然我理解法理上肯定要补，但是大家应该能懂我问题的意思）
    
  有这个纳税意识并且愿意改过自新证明你还是挺不错的。2000W在跨境电商行业还不是算很多的，既然税局没有查到你，建议你也不要自己去自行申报，不然税局可不单单就补你申报的这个年利润的700W，税局他会自己来查账来计算税款的，后果你可能有点承担不起。

2、小规模个独公司和核定征收个体户，如何在以上体量，合法合规的缴最少的税呢？
3、目前体量还在肉眼可见的增长，是否需要在额外增加一家小规模企业用于均摊利润额呢？
4、大哥大姐，您自己目前是用什么方法收款呢？

第2、3、4一起回答吧，题主你主要是想问以后该怎么合规并且少交点税款吧 。有两个方案，第一：在国内成立多家小规模企业，以题主的年利润来算的话，至少需要两三家，每家年利润需要控制在500W以下，至于成立个体户的话就有点不划算了，因为个体户超过50W就需要缴纳35%的个税了，这样子就有点不划算了。
 
成立两家小规模的话题主你之后购买货物都需要在供应商那边取得发票，因为国内想要合规就必须取得成本发票，现在大部分的国内供应商是不开发票的，如果想要供应商开发票就得自己承担税点，这样的话你的利润就会大大减少，但是如果没有成本发票的话你企业利润过高，交纳的企业所得税也会变多。所以想要在国内开公司的话就得解决发票这个问题。
     
第二：在香港成立一家公司，用国内的公司百分百控股香港公司，并且开通第三方收款。用第三方收款的钱打款给国内供应商，这样发票和收款的问题都解决了。因为香港是不征收增值税的，征收利得税，所以没有供应商开的增值税发票也行。香港公司主要负责货物这块，国内公司就负责人工社保这块，等到香港公司那边盈利后交完利得税可以通过分红的方式打款进入国内的公司，在用国内的公司给自己发放工资购买社保等。
   
最后想说一句，题主你既然年利润有几百万，为何不找一个专门做跨境电商的会计呢？

匿名用户 • 2023-03-01 17:34

非常感谢，我这边个体户做了核定征收，个税是收款的5%。在这个税率的话，对比下来把利润做进公司账还会更划算吗？（如果我理解错了核定征收的含义，请无视我这个问题）
因为一直都是自己一个人做，一直也没了解过税的问题（完全没意识到需要交税，算是一种侥幸心理），猛然间通过金税四期的新闻，了解到个人卡收款有大问题。才大量查资料，了解税务相关的问题。

会计本来也有计划招聘，但是在此之前想先问问伟大的网友有没有一些更优的解决方案。以免自己招了人，到时候网友给出了一个 不需要招人，且更适合我当前情况的方案，那就得不偿失了。

姜尚1015 • 2023-03-01 19:16

@niming用户:个体户缴纳个税是按阶梯递增的，因为你在明面上的利润低于3W在第一阶梯，所以个税的核定税率是5%。
应纳税所得额 税率
不超过30000元的 5%

超过30000元至90000元的部分 10%

超过90000元至300000元的部分 20%

超过300000元至500000元的部分 30%

超过500000元的部分 35%

这是个体户缴纳个税的五个阶梯，你看一下，所以我不建议你去成立个体户。（不知道你现在理解清楚了个体户的个税是怎么算的吗？）
你一个人能做到这一步已经是很厉害了，有这个合规的想法也是很不错的（合规是要付出代价了）。但是因为你现在的金额过大，接下来可能不仅仅要招人了（你也可以就交给代理记账去做），还需要开立新公司了。以你目前的个体户和小规模企业是消化不了这么多钱的。

应如是 - 天助自助者

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你这个问题其实可以转化为：个人账户收境外款2000W RMB（甚至更多）是否存在被请喝茶的风险问题。
 
金税四期的传言确实会严查个人账户，私户转账超20万元（境外）或50万元（境内），但是吧，如果是做出口的，还不至于马上/即将被请喝茶，起码未来几年是不会的，特别是今年出口整体都这么拉垮的情况下，本来国家对出口行业就是比较宽容的（税收上），虽然国家知道我们都在用各种方式逃税/漏税，但是这些税费可以促进出口企业的利润增长的话，出口企业整体稳定的话，对国内制造业整体是正向促进的，一定程度上去缓解内需疲劳的副作用。

国家要真想从出口行业上捞点税的话，深圳市政府振臂一呼，明天龙华、龙岗一堆大中小微企业都要GG，这几百家企业GG的话，对于政府层面而言，对于国内的基本盘而言，那点税收其实是得不偿失的，所以楼主的危机感有是可以有，但倒不至于“暴增”。
 
如果是私人汇款就不需要缴纳相关税款。如果汇款属于境外收入，必须按照税收征收规定缴纳税款。

作为同为卖家的从业者，并非专业的税收财务人员，首先我建议你先不要搞对公账户收款，一旦变成对公账户收款，就被必查无遗，而且查的会特别严。目前一般个人卡收钱，是不太好去追查的，除非你犯了事啥的，被盯上了，不然不会无缘无故去深查公民的个人账户收入。
 
 我建议你现阶段先不管，如果税务机关找你了再说（现阶段的概率很低定）。
同时，这种问题，我建议先咨询关于跨境收款的专业财务税收人员的意见，说不定到时候一问，人家也建议你先不要转到对公账户上去，因为之前我已经问过财务总监类似的问题...
 
 如果楼主真的是良心过不去，想给国家做贡献的话，依旧还是得先咨询跨境方面的财税专家，因为你涉及的金额总数不低，需要根据你的采购规模、资金流转过程经过的流程/渠道，收款方式等等具体的信息来衡量风险的，从而来确定一旦转为对公账户收入的话，合规方式下最低的税收方案内容。

litchibubble • 2023-08-27 11:54

讲到点上了，国家对出口企业目前应该是睁一只眼闭一只眼的，旧账不必太担心，可以从现在开始慢慢做税务合规，毕竟后面会越来越严格。

匿名用户

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金税四期上线后，对于亚马逊卖家的影响，主要体现在几个方面：
 
1、货款、物流款的支付：
金税四期上线后，所有商业交易就不能再用个人银行账户支付了。

物流款：是0税点的（从货代开的发票上看是0税率），所以从对公账户支付到货代的对公账户，不涉及税金，不会有成本增加。打款给物流公司、货代就走公账，开发票。

货款：也不能用个人银行账户支付了，会被监管。但货款一般都要10%+的税。如果全部走对公账户，出口做退税，实际成本也不会增加太多。

对策也有，只能简单说说。比如用现金交易，避免大额转账（10w+），避免使用法人本人的账户，
 
2、海外收款平台的回款。
这个不用太担心，企业在境外取得的收入，是不用在国内再次交企业所得税的。而且目前主流的收款平台，都有人行发的执照，都要授权亚马逊店铺获取销售信息，报送人行，以证明是境外取得的合法收入。

如果还有顾虑，而且资金周转不紧张的话，可以用海外银行账户绑定到亚马逊后台接收回款。法人办海外银行的储蓄账户，现在香港银行账户开户难度不高（方法自行百度，甚至可能在内地见证开户），也可以是其他国家的卡。这个方法就是将资金留在了海外，适合不需要将资金转回内地的情况。

我个人是收款到国内账户、海外账户都有，灵活配置。海外账户可以买港股、美金定期存款等。
 
3、员工发工资和社保
不少亚马逊卖家是小团队，虽然有给员工交社保，但工资是老板个人账户转账，没有走公司账户。金税四期上线后，这种情况会被认定为挂靠社保（其实现在就已经在抓这个问题了），很容易被问询查账。建议是只要给员工交了社保，就要从公司账户发工资。如果要避免个人所得税，公司账户可以发5000以内的工资，超过部分通过现金或其他方式发。
 
最后再说一下补税。个人觉得补税的可能性不高，一般不会追溯。体量上，注意单笔不要超过10w为宜，年总资金往来也不要过百w为宜。是可以多开公司、多开账户来分摊。长期合作的供应商，可以用现金月结或者预付。另外，金税四期上线后也不会只盯着我们跨境卖家搞，毕竟出口是我们三驾马车。金税四期主要针对的对象是在国内取得收入且没有实业流水还很大的人群，比如带货主播、微商、演艺圈的明星。

匿名用户

政策方面的问题，跨境电商是一个新型产业链，近几年发展迅猛，国家/地区都在针对跨境电商行业做出一系列的政策调整，财税等各方面的政策将越来越严。加上这两年的金税三期/四期等银税联合政策的实施，导致跨境电商行业原有的灰色空间越来越窄，这一行业，不得不考虑财税合规了；

这两年，国家针对跨境电商新出台的9610、9710、9810、1039通关模式等政策；应充分理解与了解国家之政策，如果电商行业，想要做到财税合规，我个人认为，那一定是一系列的组合来完成。

现针对你的问题，做一个简单的方案：

设立一家一般纳税人企业 ，专门从事出口退税，将国内采购（能正规取得增值税专用发票的业务 装入该公司）；能取得费用发票的支出，也通该公司去支付；人员工资，社保，房租、水电、物流；全部计入公司成本；企业可以留存部分利润；税收方面：出口货物，免征增值税，企业所得税：2023年度，国家对小微企业的企业所得税征收标准为：净利润300W内的企业 ，按5%征收；（而根据目前国内的采购模式，出口退税，往往可以给企业的产品上带来3-5%的利润，用这笔收益完全可以抵扣企业所得税。）

成立一个小规模企业（备案成1039模式）：1039模式，国家就是为了解决跨境电商行业，出口货物不能取得票据的，让企业能正常收汇的问题；采用核定征收的方式；目前收款的综合成本约2.5%左右，（费用是根据各地区政策与服务商来定的，一些地区；可能还有政策补帖；合规收款也不一定会有很多成本产生）；

为什么会说香港公司是跨境电商财税合规的标配呢？
是因为跨境电商建立规范的货物流需要自已搭建境外公司，不仅能解决Amazon等平台方不能作为进口方、货代操作的“双清”等模式存在的税务风险等问题，

是为了加大税务筹划空间，让跨境电商可以放眼全球，充分利用境外税务优惠政策。
从税收优惠政策、地理位置、公司注册维护等操作成本各方面综合考虑，香港公司无疑是目前绝大部分跨境电商搭建境外公司的最佳选择。

真正的税务筹划，不是三言两语就可以规划到位的，必须充分了解你企业运作的模式，才能帮你选择一条合适发展的道路，我个人认为，财税合规，并不是一个企业的负担，未来也只有，最先做到财税合规的企业，才会拥有持续发展的底气和实力。

匿名用户

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我这边大概是你的两倍体量，也是个人收款，最近也是在留意税务问题，然后咨询了相关的财务公司，基本了解了要怎么做。

1：你在pingpong这种第三方平台的钱，尽量分发给供应商，不要转到自己私人账户再转给供应商，直接通过第三方平台分发出去。

2：通过注册香港公司，然后第三方平台也用香港公司来注册，然后给自己内地公司打钱，再买报关单的形式就可以缴税，然后合理的把钱收入自己口袋。相当于你自己公司的货物卖给香港自己的公司，形成合法的贸易。这种形式缴税只要千分之几，然后买报关单也需要千分之几手续费，大概整体来说只需要百分之一的成本，你700万只需要付出7万成本，其实还好。

3：钱也可以直接pingpong这种第三方平台打到亲戚卡里。分散资金，问题不大，以前直接体现的钱，应该问题不大，深圳有钱大把都是，还轮不到你头上，实在担心就拿去买房。

文中华 • 2023-10-22 12:15

1.通过pingpong把钱分发给供应商是可以的，但是坏处是香港银行公账上没有流水，如果要借助外部资金做大，很被动，另外，钱如果能够在自己的香港银行，是超过100万美金是有活期利息的，大概年化5.5%，走或存在第三方收款工具利息都被人家拿去了;

2.买报关单？正常报关单也是350元左右一份，没有按比率收费的;

3.这种做法一是违反了外汇管理条例，要处罚交易额的30%，二是企业所得税，个税，增值税全部要补，三是所有数据留存随时可倒查（在第三方支付以及外汇系统中）

其实大道至简，真实做账就可以了，为什么我们正儿八经做个生意，钱要进七大姑八大姨中这么复杂。

kentwer • 深圳 • 2024-04-08 09:22

第二条，香港公司打款到国内公司，国内公司提款分红，难道不需要交20%所得税吗？

匿名用户

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兄弟牛逼！我们体量比你大一些但人比你多很多，也一直在关注税务问题。

之前咨询过不少会计和同行，给的建议一个是香港公司，另一个是分散走，我们目前采取的方案供你参考：

1、采购部分：线下采购直接从第三方收款提现给厂家，线上采购走万里汇提到支付宝付款
2、物流部分：一样从第三方收款提现给物流商，可以和厂家以及物流商沟通，很多物流支持美金结算
以上两点基本上能减少很大一部分银行流水了，毕竟采购和物流占据了大部分成本。
3、目前员工有交社保，工资及社保从对公账户走，每年交税
4、余下的利润分散到不同的银行卡，保证每个人名下的流水不会太大
 
当然香港公司也是一个方案，兄弟自行选择

人亦已歌

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楼主这个是涉及税务筹划问题，按照我的经验，大概思路，具体的税筹方案，需要花费一定money：

1.金四上线，最大区别就是跟银行进行了信息共享，现在这波最重要还是个人账户存款超1千万以上，重点稽查，建议先进行股改，不要两家企业都是以个人名字去持股，这个风险特别大，核定个体户可以改为自己熟悉的人，分散自己的资金流。

2.要想正规，像楼主那样的体量，建议多开几家核定个体户，分散各地进行税筹，毕竟小规模都是500万以上就强制升为一般纳税人，要注意这个风险预警

3.就是楼主这种，如果想全部一下子正规就不太可能，毕竟还要考虑到成本的问题，就是核定征收对楼主是最有利，查账征收小规模都是需要有成本发票。

4.开个体户就是相当于自己的银行就是合规、合法、合情，所以个人银行收款

青橙Giles

楼主这是个人见解，可以参考下哈：

1.如果公司不准备上市，然后没被税务局或者银行打电话询问或者限制的话，是没问题的；被限制了一般都是直接换一个账户（法人）；

2.综试区内核定征收的跨境电商企业应准确核算收入总额，并采用应税所得率方式核定征收企业所得税。应税所得率统一按照4%确定。
---国家税务总局公告2019年第36号，《国家税务总局关于跨境电子商务综合试验区零售出口企业所得税核定征收有关问题的公告》

3.铺货的话，本来有公司店铺与法人；精品的话，我之前打工的公司都是利润收到香港交税，大陆公司提供服务项目收费；

4.具体方法具体分析；如有香港公司，香港收钱再转大陆（服务费名义）；直接不同店铺都提款 到公账，可以提款到法人代付各类款等；

楼主说的钱分配到公司用来合理避税的说法，我只听说过钱放到香港公司（香港所得税低）；大陆的公司一般都零申报（负利润）；可能是我没有接触过个人单干的情况吧；

文中华

1.查到还是要补，但是补的不多，一般是按收入的1%补税，再罚50%，即1.5%，再按销售收入（不是回款）*4%*if(*4%的结果>300万，*4%的结果*25%，*4%的结果*5%);

2.核定个体户是没有意义的，因为亚马逊店铺是公司名义注册的，税务局这边去解释不通，除非你的亚马逊也是这家个体户注册的;

3.可以的,但是你只有1个人，要有业务合理性，不能为了基于避税的目的拆分业务;

4.目前圈内都是对标赛维时代、易佰网络、三态股份这些上市公司的方案进行合规，不要被忽悠用什么1039，核定征收，什么股东为香港公司提供服务回款核定征收10%就可以进入私卡这些骗子说的就好了。

滑到底部点“在看” 

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