道歉了！西班牙银行大规模冻结中国人账户，否认歧视！
道歉了！西班牙银行大规模冻结中国人账户，否认歧视！
近日，西班牙的华人纷纷走上马德里街头，对西班牙第二大银行BBVA大规模冻结华人账户表示抗议。（16日），这家西班牙银行出面道歉，但拒绝承认他们有故意歧视华人客户。
（华人抗议现场图）
据美国有线电视新闻网（CNN）报道，当地时间16日，这家银行的发言人在一份声明中表示，对最近几天因冻结一些账号而给客户带来的不便深感抱歉。我们将持续关注事态的发展，同时采取措施将事件的影响降低到最小。对于银行来说，客户是我们业务的核心，我们明确拒绝各种形式不正当的歧视。美媒报道解读称，这家西班牙银行虽为此道歉，但拒绝承认他们有故意歧视华人客户。
据西班牙《机密报》13日报道，西班牙经济部下令，要求银行对有可疑洗钱行为的在西外国人账户进行严查。每笔入账的来源和去向都要提供证明。类似检查自去年就已开始。西班牙大型银行拉卡伊夏银行和班吉雅银行就已向中国客户发信函，要求他们前往银行提供相关证明，如工资单和全年的报税记录等。
新年过后，问题集中出现在西班牙毕尔巴鄂比斯卡娅阿尔塔莉亚银行(BBVA)位于马德里的乌塞拉分行。BBVA采用“一刀切”的做法，将所有华人客户的账号全部冻结。由于华人客户数量庞大，而检查人员不足，审查至少需要一个月。在得出结果前，被冻结的账户既不能取钱也不能存钱。
（抗议图 ）
15日，数百名挥舞西班牙和中国国旗的华人走上马德里街头，抗议西班牙第二大银行BBVA冻结他们的账户，并指责该行为涉嫌种族歧视。抗议群体称，他们被告知自己的银行账户因违反洗钱规定而被冻结，但他们坚称自己没有做错任何事。西班牙华人协会（ACHE）称，有4000到5000人的账户已被BBVA冻结。该会会长称，BBVA和其他一些银行的所作所为损害了数千名普通中国人的合法权益，许多人的生活受到了影响。
2月15日，外交部领事司副司长陈雄风约见西班牙驻华使馆公使歌华麓，就近期旅西中国公民反映银行账户无法正常使用问题进行沟通。
陈雄风表示，自去年初以来，中国驻西班牙使馆陆续收到旅西华侨和留学生有关银行账户无法正常使用的反映，包括限制使用柜员机、禁止国际汇款、冻结账户等情况。近期，有关银行再次冻结了一批中国公民账户。这给广大旅西华侨和留学生的工作、学习和生活带来诸多不便。中国驻西使馆正积极协助旅西中国公民依法维护自身合法权益。希西驻华使馆能积极协调国内有关主管部门敦促有关金融机构不得采取针对中国公民的歧视性做法，确保广大旅西中国公民的合法正当权利，维护两国友好的民意基础和正常的经贸往来。
歌华麓表示，西方重视中方关切，对西有关金融机构做法牵涉到如此多旅西中国公民表示震惊。西政府层面没有任何歧视中国公民的法律和政策。西外交部已向西央行及有关金融监管机构转达中方关切，并要求其尽快就此事做出解释。西方愿与中方保持沟通，尽快妥善解决有关问题。
（志愿者房玉鹏（左三）帮助他的同胞维权解冻账户。）
此前报道：西班牙大批华人银行账户遭冻结，使馆介入
近期，西班牙毕尔巴鄂比斯开银行（BBVA）冻结及注销侨胞账户的事件持续发酵。银行歧视华人的质疑声四起。当地时间2月12日上午，旅西侨界联盟、志愿者、嘉诚律师事务所律师、媒体等人士，共同陪同在此次事件中受牵连的侨胞，到马德里Usera区一家BBVA银行，与银行方面进行交涉，商讨解决办法。12日下午，中国驻西班牙大使馆领事参赞到达银行。
据志愿者透露，当日，大量侨胞依旧对BBVA处理解冻账户不力表示愤怒。
目前，志愿者陈英伟、贝妮、房玉鹏等正在帮助侨胞们写投诉单。已收集投诉单及材料数百份，在华侨华人协会的帮助下，联系到了马德里当地非常知名的律师为侨胞集体维权。
华侨华人协会主席毛峰说：“将尽最大努力，在法律框架内帮助侨胞解决这个问题。协会已经用紧急的方式向有关部门申请了周五抗议银行的集会活动，按照规定他们应该在24小时内给予答复，也存在着可能他们认为理由不够充足而拒绝紧急集会。”
12日下午，中国驻西班牙大使馆领事参赞朱健与领事部领事蔡洋，到达该家BBVA银行。朱健参赞表示，他自己以一个普通侨民的身份，要求办理开户业务。银行方面表示可以，但表示，需提交材料并审核，可能需要15-30天。银行方面称，当日拒绝客户入内办理业务，是出于安全考虑。银行内部客户太多，为了维护秩序，需要限制进入时间。
另外，朱健参赞还表示，鼓励侨胞坚决维护自己的合法权益，大使馆也会协助大家，收集更多资料，积极处理此次事件。
（一家BBVA银行营业厅）
面对华人银行账户被冻结的事儿，华侨华人律师事务所分析称，在所有被银行封号(不让开户)的华人用户中主要分为以下几类：
1、自身没有任何问题者，户主按时更新信息，存款与收入吻合，且无任何可疑付款、国际汇款；
2、没有任何问题的商家，但是操作的金额过多或过于频繁，国际汇款过多；
3、没有按照银行要求操作者，如：由于没有及时更新个人信息，没有补交材料，导致账户被冻结或注销；
4、自身存在问题者，如：存款与收入不符，没有工作却一直有存款等“收入不明者”、自己没任何贸易却向国外或西班牙境内其他人汇款的“汇款有问题者”，部分留学生、打工者、代购、老板属于此类情况。
律师表示，满足第一和第二种条件者应当积极维权，积极填写投诉单，维护我们的合法权益。
（来源：中国驻西班牙大使馆）
此前，中国驻西班牙使馆针对此事做了关于中国公民在西银行账户问题的通报，并发布了相关提示：
1、作为客户，我们应及时更新留存在银行系统内的个人资料，确保信息准确性。按西政府法律及银行的具体规定，规范操作和使用个人及企业账户；
2、如遇银行问题，及时与开户行进行深入沟通，厘清问题详情。对于银行提出的合法合规的要求，我们应予尊重。但对于银行服务缺失甚至涉嫌违法的情况，特别是涉及歧视的言行，应坚决给予反对并坚定维权；
3、维权时，应保持客观冷静态度，通过投诉或诉讼方式，以及其他符合西本地法律法规的方式，找准问题点，准确并坚定地完成维权；
中国驻西班牙使馆高度关注此事，并已经介入，法律途径的工作也在进行中。
期待并相信旅西华侨的合法权益能够得到保障。
（文章来源：深圳外贸圈）
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